Coopers Eltern haben 2021 angefangen und sein Haus hat bis zu 750.000 Dollar gekostet. Nach allem, was man sieht, müssen er und seine Schwester den Großteil davon an die Bank abtreten. Er ist sich so sicher, dass andere es nicht geschafft haben zu zahlen, weil der Kredit von 42.500 Dollar bis maximal 500.000 Dollar kommt und „Ihr Kind hat Ihr Geld gekostet“.
Die Bank hat Ihnen gesagt, dass, wenn Ihre Kunden Maßnahmen ergriffen haben, sie einen unverbindlichen Finanzberater hatten, um sicherzustellen, dass das Produkt bereit ist und für Sie passt. Sie fügte hinzu, dass die Anwälte in diesem Fall von den Kreditnehmern beauftragt wurden.
Die Coopers richten sich an Männer, selbst wenn sie keine Familie haben, ihr Leben wird durch Shared Appreciation Mortgages (SAM) ruiniert. Diese Form der Hypothek wurde für einen Zeitraum von zwei Tagen zwischen 1996 und 1998 eingeführt und führte Krieg gegen die beiden folgenden Banken: die Bank of Scotland und Barclays.
Diese Kredite sollen sich an Personen mit „vermögenden, aber knapp bei Kasse“ Mitteln richten, um zu helfen, einen Teil des in ihren Eigenheimen gebundenen Eigenkapitals freizusetzen. Sie sind in der Regelung über Kreditgenehmigungen bis zu 25 Tage nach Immobilienverträgen eingetragen und möchten, dass die vorgeschriebene Frist in der Regelung über geplante Rückkäufe von Vermögenswerten eingehalten wird.
Im Gegenzug mussten die Privatpersonen bei der Tilgung der Hypothek oder beim Tod und Verkauf des Eigenheims den ursprünglichen Betrag sowie einen Teil der Wertsteigerung ihres Eigenheims zurückzahlen.
Natürlich, wenn der Immobilienpreis dank des Verkaufs dieser Hypotheken explodiert ist, sahen sich die Menschen, einer wie der andere, enormen Insolvenzrisiken ausgesetzt – oder, wie bei Fall Coopers, waren die Kinder der Hypothekennehmer enorm und zu großen Kapitalgesellschaften geworden.
